Инвестиции в индексы

Intelligent investor

Последние несколько лет Уоррен Баффет говорит нам о том, что лучший способ инвестирования это вложение в индексный фонд, который повторяет динамику фондового рынка. Давайте разберемся почему же он так советует и в чем причина этого и насколько доходным могут быть такие инвестиции. Для начала нужно понимать, что в основном индексы, такие как S&P500 или Nasdaq, включают в себя 500-1000 самых крупнейших компаний и тем самым доходность таких индексов и фондов на них повторяет движение большинства акций. То есть если рынок в целом на подъеме, то вы сможете получить 100% прибыли за 5 лет, если же на спаде, то 0% за 5 лет, купив такой фонд. Рынки имеют цикла подъема и спада и нужно покупать, когда индексы упали и торгуются вблизи многолетних минимумов.

Теперь давайте же разберемся зачем Баффет советует покупать индексные фонды, вместо того чтобы продвигать свою философию отбора качественных компаний и инвестировать в них. Для начала нужно понять, что большинство людей очень плохие инвесторы и подвержены эмоциям как и любой нормальный человек, вследствие чего они покупают когда цены очень высоки, а продают когда очень низки, такова человеческая природа и эмоции главенствуют при принятии инвестиционных решений. Ниже представлена доходность вложений за последние 20 лет:

доходность вложений за 20 лет

Как мы видим индекс акций S&P500 приносил бы нам 8,2% ежегодной доходности в долларах, 10,9% фонды недвижимости (REITs), 5,3% корпоративные облигации, 2,2% среднегодовая инфляция и всего лишь 2,1% доходности имел средний инвестор. То есть почти в 4 раза хуже, чем если бы он просто вложил деньги в индексный фонд и ничего бы не предпринимал. Причем эти цифры учитывают и падение 98-го, 2000-х годов и 2008 года. Ничто не смогло сильно навредить среднегодовой доходности индексного фонда.

Теперь когда мы видим истинную причину, почему Баффет советует инвестировать в индексные фонды, а не заниматься самостоятельным поиском акций и их анализом становится понятно, что он лишь хочет помочь большинству перестать терять и получать достойную доходность, затрачивая минимальное количество времени. Однако, мы в свою очередь проделали большую работу по анализу всей стратегии и философии Баффета и если у вас есть время и желание получать доходность в районе 19-20% годовых, то вам сюда.

Однако, большинство сочтет это слишком трудозатратным и захочет получать доходность в районе 9-10% в долларах от индексных фондов, что более чем реально, особенно учитывая что последние восемь лет эта доходность была на уровне 12-14% годовых, а за этот год индекс S&P500 набрал более 20%, а Nasdaq 30%. Давайте проведем небольшой анализ и посмотрим в какой же из этих фондов лучше всего инвестировать.

сравнение индексов

Мы видим, что индекс Nasdaq (синий) практически вдвое обогнал по доходности индекс S&P500 и связано это с все большей популярностью технологических компаний и их ролью в нашей жизни. Десять лет назад только одна из компаний была в топ-5 компаний  по капитализации. Сейчас все пять это технологии или очень близко связанные с технологиями компании (Apple, Google, Microsoft, Amazon, Facebook) и ситуация будет дальше развиваться все в том же ключе.

Теперь остался вопрос только с тем, когда покупать такие индексы и как. В настоящее время индексы после отличного года находятся на максимумах и было бы не очень разумно покупать на текущих уровнях. Далее я приведу наиболее важные уровни, где стоит начинать покупать или докупаться в случае дальнейшего снижения. Все цены приведены на примере одного из крупнейших фондов QQQ, который повторяет динамику индекса Nasdaq  и торгуется на одноименной бирже. Это уровни 146, 132 и 120.

qqq buy

Теперь поговорим как начать инвестировать в индексные фонды. Как это можно сделать я уже писал в статье ранее. Но можно и перейти по прямой ссылке на открытие счета. Далее Вам открывают счет, вы его пополняете и после этого либо покупаете через терминал акцию с названием QQQ либо отправляете заявку брокеру по телефону или почте, который сделает это за вас. А далее вы докупаете его при просадках, получаете дивиденды и смотрите как ваш счет растет из года в год. Самое ответственное в этом деле инвестировать на падении и постоянно вкладывать небольшие суммы,  как если бы платили кредит, точно по графику с фиксированной суммой, а также не снимать деньги со счета. Подобная дисциплина сделает вас богатым человеком буквально за 10-15 лет, как это сделало Баффета одним из самых богатых людей в мире.

 

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *